AML-beleid (Anti-Witwas) – MystBet Casino

Laatst bijgewerkt: 2026

Dit Anti-Witwasbeleid (het “AML-beleid”) beschrijft hoe MystBet Casino (“MystBet Casino”, “wij”, “ons”), actief onder het merk MystBet Casino en bereikbaar via myst-bet.nl, maatregelen toepast om witwassen en financiering van terrorisme te voorkomen. Dit beleid geldt voor alle gebruikers (de “Speler(s)”) en voor alle producten en diensten die wij aanbieden (casino, live casino en sportsbook waar van toepassing).

MystBet Casino opereert onder een vergunning van Curaçao. Wij hanteren een risicogebaseerde aanpak en kunnen aanvullende controles uitvoeren wanneer dat nodig is, ongeacht de gebruikte betaalmethode of het type transactie.

1. Doel en reikwijdte

Het doel van dit AML-beleid is om:

het gebruik van onze diensten voor witwassen, fraude of terrorismefinanciering te voorkomen;
verdachte activiteiten te identificeren en te onderzoeken;
passende maatregelen te nemen, waaronder verificatie, beperking of beëindiging van accounts en, waar vereist, melding aan bevoegde instanties.

2. Definities

Witwassen: het verhullen van de illegale herkomst van gelden of het integreren daarvan in het financiële systeem.
KYC (Know Your Customer): procedures voor identificatie en verificatie van de speler.
CDD/EDD: Customer Due Diligence (standaard klantonderzoek) en Enhanced Due Diligence (versterkt klantonderzoek bij verhoogd risico).
Bron van middelen / bron van vermogen: herkomst van de gelden die worden gebruikt voor stortingen en de bredere herkomst van iemands vermogen.

3. Risicogebaseerde aanpak

Wij beoordelen AML-risico’s op basis van onder meer:

transactiegedrag (frequentie, omvang, patronen);
gebruik van verschillende betaalmethoden en/of wallets;
land- en jurisdictierisico (waar de speler zich bevindt of waarmee transacties verband houden);
accountgedrag (bijv. meerdere accounts, ongebruikelijke inloglocaties);
productrisico (casino/sportsbook) en bonusmisbruikindicatoren.

Afhankelijk van het risicoprofiel kunnen wij standaard of aanvullende verificatie vragen voordat stortingen, weddenschappen of opnames worden toegestaan of verwerkt.

4. Klantonderzoek (KYC)

Om onze diensten te gebruiken, kan een speler worden gevraagd om KYC-informatie te verstrekken. Wij kunnen KYC (her)uitvoeren bij registratie, vóór de eerste opname, bij het bereiken van bepaalde interne risicodrempels, of wanneer er signalen zijn van verhoogd risico.

Wij kunnen (niet-limitatief) de volgende informatie en documenten opvragen:

Identiteitsbewijs (paspoort/ID-kaart/rijbewijs, conform lokale vereisten);
Adresbewijs (bijv. recente energierekening/bankafschrift);
Selfie/liveness check of aanvullende verificatiestappen;
Betaalmethode-/walletverificatie (bewijs dat de speler de eigenaar is);
Bron van middelen/vermogen (bijv. loonstroken, bankafschriften, bewijs van crypto-aankoop of andere legitieme herkomst).

Wij accepteren uitsluitend transacties en opnames naar betaalmethoden/wallets die aan de speler toebehoren. In bepaalde gevallen kunnen wij om aanvullende informatie vragen om eigendom of herkomst te bevestigen.

5. Versterkt klantonderzoek (EDD)

Bij verhoogd risico kunnen wij EDD toepassen, waaronder:

uitgebreidere bron-van-middelen en bron-van-vermogen checks;
aanvullende documentatie of verduidelijking van transacties;
intensievere monitoring van het account;
beperkingen op stortingen/opnames of tijdelijke accountbevriezing zolang het onderzoek loopt.

6. Transactiemonitoring en detectie

Wij monitoren activiteiten om ongebruikelijke of verdachte patronen te identificeren, waaronder (niet-limitatief):

snelle storting gevolgd door directe opname (met minimale spelactiviteit);
gestructureerde transacties (splitsen om drempels te omzeilen);
gebruik van meerdere accounts of gelinkte accounts;
frequente wisseling van wallets/betaalmethoden;
patronen die wijzen op bonusmisbruik, collusie of matchfixing;
transacties die geen logisch verband houden met het spelersprofiel.

7. Crypto en blockchain-transacties

MystBet Casino biedt een crypto-gericht platform. Bij crypto-transacties kunnen wij aanvullende maatregelen toepassen, zoals:

verificatie van wallet-eigendom;
blockchain-analyse en risico-indicatoren (bijv. exposure naar mixers, darknet-markten of gesanctioneerde entiteiten, waar van toepassing);
het weigeren of terugsturen van fondsen wanneer transacties een onaanvaardbaar risico vormen of niet kunnen worden geverifieerd.

Waar noodzakelijk kunnen wij verwerking van opnames uitstellen totdat controles zijn afgerond.

8. Sancties, PEP’s en verboden jurisdicties

Wij kunnen screening uitvoeren op sanctielijsten en (waar relevant) Politically Exposed Persons (PEP). Indien een speler of transactie verband houdt met gesanctioneerde personen/entiteiten of verboden jurisdicties, kunnen wij:

registratie of toegang weigeren;
transacties blokkeren of opschorten;
aanvullende documentatie eisen (EDD);
het account sluiten en, indien vereist, passende meldingen doen.

9. Meldingen en interne escalatie

Wanneer wij een transactie of activiteit als (mogelijk) verdacht classificeren, kunnen wij een intern onderzoek starten. Afhankelijk van de uitkomst kunnen wij passende stappen nemen, waaronder het beperken van het account, het (tijdelijk) stopzetten van opnames of het beëindigen van de relatie met de speler. Waar toepasselijk of vereist door regelgeving, kunnen wij informatie delen met bevoegde autoriteiten of de licentiegever.

Wij informeren spelers niet altijd over lopende onderzoeken wanneer dit de integriteit van het onderzoek kan schaden.

10. Accountbeperkingen, opschorting en beëindiging

Wij behouden ons het recht voor om:

stortingen of opnames te weigeren of uit te stellen;
bonussen, winsten of tegoeden te onderzoeken en zo nodig te blokkeren in geval van fraude, misbruik of AML-risico’s;
accounts te schorsen of te sluiten wanneer vereiste informatie niet wordt verstrekt of wanneer ongeoorloofde/verdachte activiteiten worden vastgesteld.

11. Gegevensbewaring en privacy

Wij bewaren KYC- en transactiegegevens gedurende een periode die passend is voor AML-doeleinden en conform toepasselijke wettelijke en licentievereisten. Wij behandelen persoonsgegevens in overeenstemming met ons privacybeleid en nemen redelijke technische en organisatorische maatregelen om gegevens te beveiligen.

12. Verantwoordelijkheden van de speler

Door gebruik te maken van MystBet Casino verklaart de speler dat:

alle verstrekte informatie juist en actueel is;
de gebruikte betaalmethoden/wallets toebehoren aan de speler;
gelden niet afkomstig zijn uit illegale bronnen;
de speler zal meewerken aan redelijke verzoeken om verificatie en bron-van-middeleninformatie.

13. Betalingsmethoden

Afhankelijk van beschikbaarheid kan MystBet Casino verschillende betalingsopties ondersteunen (bijv. Apple Pay, Google Pay, Mastercard en Visa) en crypto-transacties. Ongeacht de methode blijven AML- en KYC-controles van toepassing. Wij kunnen per methode aanvullende verificatie of beperkingen opleggen.

14. Training, procedures en audit

Wij onderhouden interne procedures om AML-risico’s te beheersen. Dit omvat periodieke evaluatie van risico’s, monitoringprocessen en, waar passend, training voor medewerkers die betrokken zijn bij KYC/AML en fraude- en risicobeheer.

15. Wijzigingen in dit beleid

Wij kunnen dit AML-beleid van tijd tot tijd bijwerken. De meest recente versie wordt op deze pagina gepubliceerd met een bijgewerkte datum. Voortgezet gebruik van de diensten na publicatie betekent dat de speler de bijgewerkte versie accepteert.

16. Contact

Voor vragen over dit AML-beleid of om te reageren op een verzoek om verificatie kunt u contact opnemen met onze klantenservice via de contactkanalen die op myst-bet.nl worden vermeld.